Cumplimiento y regulación

Ámbito regulatorio

Consultinghouse GWB presta servicios de asesoría estratégica y financiera desde Múnich. Nuestras actividades están estructuradas para cumplir la ley mercantil alemana, la normativa europea de servicios financieros aplicable y estándares profesionales de conducta advisory.

No prestamos servicios de inversión regulados, captación de depósitos ni asesoría legal salvo acuerdo expreso a través de firmas socias cualificadas. Los clientes reciben cartas de alcance claras que definen los límites advisory al inicio del encargo.

Asesoría transfronteriza

Muchos mandatos abarcan múltiples jurisdicciones. Evaluamos puntos de contacto regulatorios — incluida licencia local, restricciones de comercialización y requisitos de aprobación soberana — antes de asesorar sobre movilización de capital o estructuras de fondos en mercados no alemanes.

• Coordinación con asesores legales locales y socios regulados cuando sea obligatorio
• Documentación adecuada para comités de inversión, IFD y procesos de revisión soberana
• Identificación clara de actividades realizadas por Consultinghouse frente a especialistas derivados

Conservación de registros

Expedientes de mandato, divulgaciones de conflictos, aprobaciones de cumplimiento y comunicaciones clave con clientes se mantienen en sistemas seguros con controles de acceso y trazas de auditoría.

Los registros apoyan revisión interna, requisitos de indemnización profesional e investigaciones regulatorias. La destrucción sigue políticas documentadas de retención alineadas con la ley mercantil y fiscal alemana.

Obligaciones de reporting

Cuando la ley o el contrato lo exijan, apoyamos a clientes con información para presentaciones regulatorias, revisiones de prevención de blanqueo de capitales e informes institucionales. La actividad sospechosa vinculada a un mandato se escala conforme a obligaciones AML aplicables.

Los cambios materiales en nuestra estructura empresarial, propiedad o cobertura de indemnización profesional relevantes para mandatos en curso se comunican a clientes afectados. Consultas de cumplimiento: contacte con nuestra oficina en Múnich.