Consultinghouse GWB
Facilitación de escrow
Consultinghouse GWB Escrow es un instrumento de escrow por hitos para la facilitación de financiación. Los fondos comprometidos se depositan en una cuenta segregada en poder de un agente de escrow autorizado y se liberan por tramos solo cuando el financiador y el beneficiario han aceptado que se ha cumplido un hito. Nosotros estructuramos el mandato, verificamos a las partes y administramos cada liberación desde una única plataforma auditable.
Qué es
En una financiación a gran escala, el financiador no quiere desplegar capital antes de que el programa muestre avances, y el beneficiario necesita la certeza de que la financiación está comprometida antes de movilizarse. El escrow resuelve ambas inquietudes: el financiador deposita el importe comprometido en una cuenta segregada, el dinero está visiblemente allí y se desembolsa al beneficiario tramo a tramo a medida que se cumplen los hitos acordados. Cada parte alcanza su objetivo.
Consultinghouse GWB no actúa como banco. Diseñamos el mandato de escrow, realizamos la verificación de cada parte y administramos la mecánica de liberación a través de la plataforma Consultinghouse GWB Escrow. Los fondos están en poder de un agente de escrow autorizado o de un banco asociado, en una cuenta abierta exclusivamente para ese mandato, separada de cualquier saldo operativo, el nuestro o el de cualquier otro.
No somos parte de la financiación. Nuestra función es redactar condiciones de liberación aceptables para ambos lados y aplicarlas exactamente como están escritas.
El dinero solo se mueve cuando se ha presentado la evidencia de un hito, ha transcurrido el periodo de revisión y tanto el financiador como el cliente lo han aceptado.
Cada envío de evidencia, aceptación, instrucción y transferencia se registra en un diario a prueba de manipulación y se resume en un extracto mensual para todas las partes.
Cómo funciona
Un mandato suele pasar de la primera conversación a una cuenta financiada en dos o tres semanas, según la rapidez con que las partes completen la verificación. Cada paso tiene un responsable definido y una condición de salida definida.
Ver cada paso, pantalla por pantalla (en inglés)Acordamos el importe comprometido, la moneda, la jurisdicción aplicable y el calendario de desembolsos: qué hitos del programa se aplican, qué evidencia acredita cada uno, de cuánto tiempo dispone el financiador para revisarla y qué parte de los fondos libera cada hito. El resultado es un mandato escrito que firman ambas partes.
Cada organización completa el KYB, declara a sus titulares reales, firma una declaración contra el blanqueo de capitales y registra a las personas autorizadas para aprobar hitos y confirmar instrucciones de pago. Nada avanza hasta que el área de cumplimiento de CHGWB ha validado a ambos lados.
Se abre una cuenta dedicada para el mandato en un agente de escrow autorizado o un banco asociado. Contiene los fondos de este mandato y nada más. El financiador recibe los datos de la cuenta a través del portal, nunca por correo electrónico.
El financiador transfiere el importe comprometido. El abono se concilia con la referencia del mandato, se registra en el libro mayor y se confirma a ambas partes. El beneficiario tiene ahora la certeza de que la financiación existe y está segregada antes de que empiece el programa.
Para cada hito, el beneficiario sube la evidencia acordada: condiciones previas cumplidas, certificados de disposición, informes del ingeniero o del auditor. El financiador dispone del periodo de revisión acordado para aceptar o plantear una disputa. El silencio al final del periodo equivale a aceptación, de modo que un hito no puede bloquearse indefinidamente.
Un hito aceptado se convierte en una instrucción de pago a la cuenta de destino verificada del beneficiario, confirmada por llamada con un firmante registrado y aprobada por dos responsables de CHGWB. Si el mandato termina antes de tiempo, los fondos no liberados solo vuelven a la cuenta de la que procedían.
Cuando se libera el último tramo, el mandato se cierra con un extracto final y los datos personales conservados para el mandato se eliminan según el calendario de retención acordado.
Cómo ayudamos
La mayoría de los acuerdos de escrow fracasan antes de empezar: condiciones de liberación imprecisas, una parte que no supera el cumplimiento o una documentación que no coincide con los términos de la financiación. Nuestro trabajo de asesoramiento apunta directamente a esos puntos de fallo.
Traducir un contrato de facilidad o de financiación en un calendario de liberación lo bastante preciso para administrarlo: qué documento acredita qué hito, qué ventana de revisión es realista y cómo se trata el cumplimiento parcial.
Acompañar a ambas organizaciones en el KYB, la declaración de titularidad real y las declaraciones contra el blanqueo antes de que retrasen el mandato, incluidos los formularios de admisión descargables que permiten a cada parte prepararlo todo sin conexión.
Alinear el mandato de escrow con el contrato de facilidad, las condiciones previas y cualquier garantía o mejora crediticia vigente, trabajando con sus asesores jurídicos y los nuestros para que exista un único conjunto coherente de condiciones.
Administrar el mandato día a día: conciliar abonos, reclamar evidencias atrasadas, gestionar los periodos de revisión, aplicar las modificaciones aceptadas por ambas partes y mantener a todos informados.
Cuando se disputa un hito, los fondos no se mueven. Aplicamos la mecánica de suspensión prevista en el mandato, documentamos la posición de cada parte y ejecutamos la resolución que alcancen las partes o su árbitro.
Para programas en varias fases, facilidades recurrentes o varios financiadores en un mismo proyecto, establecemos un marco permanente para que cada nuevo tramo o facilidad sea un mandato que se abre en días y no en semanas.
Salvaguardas
Las protecciones siguientes no son políticas que prometemos cumplir. Las impone la propia plataforma y no pueden desactivarse para un mandato concreto.
Los fondos de una financiación nunca comparten cuenta con los de otra ni con ningún saldo operativo.
No se abre ninguna cuenta ni se acepta dinero hasta que el KYB, la titularidad real y los controles contra el blanqueo se han validado para ambas partes.
Cada pago saliente lo prepara un responsable de CHGWB y lo aprueba otro distinto. La misma persona no puede hacer ambas cosas.
Los cambios de cuenta de destino y las instrucciones de pago se confirman por teléfono con un firmante registrado antes de surtir efecto.
El dinero que sale de la cuenta por un motivo distinto de una liberación de hito solo puede volver a la cuenta que lo aportó.
Cada evento está encadenado al anterior, de modo que ningún registro puede alterarse o eliminarse sin que la ruptura sea visible.
Dónde se utiliza
Un financiador institucional que se compromete con un programa público, con desembolsos contra certificados de finalización del programa y covenants de reporte.
Desembolsos escalonados en el marco de una facilidad de desarrollo o de financiación combinada: primer tramo en el cierre financiero y, después, contra el cumplimiento de las condiciones de disposición.
Financiación por varios hitos de una sociedad de proyecto cuando los prestamistas o un garante exigen capital visible y segregado y la conformidad del ingeniero.
Compromisos del promotor o de los coinversores custodiados de forma neutral hasta que todos cumplen las condiciones de cierre para su despliegue.
Preguntas
Un agente de escrow autorizado o un banco asociado, en una cuenta abierta específicamente para su mandato. Consultinghouse GWB no es un banco y no capta depósitos; estructuramos el mandato y administramos las condiciones de liberación a través de la plataforma Consultinghouse GWB Escrow.
Cuando el beneficiario ha acreditado un hito, el periodo de revisión del financiador ha terminado con aceptación (o sin objeción) y dos responsables de CHGWB han aprobado la instrucción resultante. Las liberaciones solo van a la cuenta de destino verificada del beneficiario.
Los fondos de ese hito permanecen en la cuenta. La disputa se registra, ambas partes documentan su posición a través del portal y se aplica la mecánica de suspensión y resolución acordada en el mandato. No se libera nada hasta que se resuelve la disputa.
Los fondos no liberados vuelven a la cuenta de la que procedían. La plataforma no enviará una devolución a ningún otro lugar, ni siquiera por instrucción del financiador.
Los mandatos procedentes de Estados Unidos se mantienen en dólares estadounidenses, o en euros si las partes lo prefieren. Se contabilizan en nuestra sociedad alemana hasta que se constituya una sociedad en Estados Unidos. La ley aplicable se acuerda para cada mandato.
Lo habitual son dos o tres semanas desde la primera llamada hasta la cuenta financiada, la mayor parte dedicada a la verificación. Las partes que preparan su KYB, titulares reales y firmantes con nuestros formularios de admisión suelen ir más rápido.
Una comisión de mandato expresada como porcentaje del valor en escrow, acordada de antemano y repartida entre financiador y cliente como ellos decidan. Los costes de terceros del agente de escrow se repercuten a precio de coste. No hay comisiones por liberaciones individuales.
Sí. Cada parte tiene acceso al portal, donde ve el saldo de la cuenta, el libro mayor, el estado y la evidencia de cada hito y el registro completo de actividad del mandato. Se emiten extractos mensuales para todas las partes.
Iniciar un mandato
Bastan unos pocos datos para empezar. Nuestro equipo de escrow revisa cada consulta y responde en un plazo de dos días hábiles con una propuesta de estructura.
Cuéntenos quién es el financiador, quién el beneficiario, el importe comprometido y el calendario de desembolsos. Le responderemos con una propuesta de estructura por hitos y una opinión honesta sobre si el escrow es el instrumento adecuado.
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